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全球资本主义的统治

验厂资料网   2013-05-24 05:44:59 作者:Jenny 来源: 文字大小:[][][]

    正如我们所知,在欧洲、日本和美国存在着“公司”的替代形式。在墨西哥的库埃纳瓦卡有一个充满活力的大中心市场,数以千计的小贩们在那里兜售他们的货物。他们每天在同一地方露面,自发组织并分别形成卖儿童服装、电器元件、鲜花等等不同的街区。这里没有股东;没有中央采购处议价;没有营销部门设计广告方案;没有高管部门在假日时分发奖金,但是却有着极其有效率的产品交易。不仅消费者能够发现他们想要的物品,而且许许多多的人以此谋生,养家糊口。

    在美国有大型跳蚕市场,许多中间商汇集于此,搭建临时交易场所,用几天时间卖工艺品、二手家具和其他货物。这些中间商时常通过一个“伞形”交易组织进行合作。同样,这里也没有股东、采购部门、营销部门或者高管部门。在许多方面,这些跳蚤市场其实是古代集市的延续,而当代零售商业正是从中演变而来的。

    只是在过去三百年间,人们才开始从中心城市市场之外获得其想要的物品。古时候,一个村庄可能会在一年内举办一次或者两次集市,使得居民有购买煎锅、面条、斧头或者任何他们选择的物品的机会。逐渐地,人们的爱好变化了,时尚变得和功用同样重要。人们开始期望能够在任何想要的时候买到那些物品,店铺应运而生。当商业活动更为寻常、商店开始普及后,为商业活动提供融资的方式也产生了。个人投资者能够买到一个航运公司或者一个纺织制造工厂的(部分)股份。法律也制定出来以保护这些投资者免于为那些不是他们所做的行为负责,当债务不能被清偿时的债务清收以及财产没收的方式也被编入了法律。

    同时,欧洲的强国拥有坚船利炮,使得它们可以航行到地球很远的角落,侵占那里的国家,并使其成为“被保护的殖民地”,从中可以搜刮自然资源和某些物品。为了完成那些政府所不能或者不想承担的事情,公司被注册成立了。英国东印度公司就是这样一个被注册成立的公司,股东的回报是通过杀害成千的印度人而获得的,这也激怒了英国的政治家和哲学家埃德蒙·伯克(Edmund Burke)。他声称:

    英国人获取的每一个卢布都永远不属于印度了。我们没有因果报应的观念,也不会通过长期救济穷人的慈善事业来为以前的掠夺和不公正行为作出补偿。我们没有值得自夸的堂皇挺拔的纪念物,来弥补因为我们的骄傲而造成的危害,来为这个国家的掠夺行为增添一点“光彩”。英国没有在那里建造教堂、医院、公共大厦和学校;英国没有在那里修建桥梁、公路、开辟航道和挖掘水库。无论是为了显示威严还是仁慈,每一个其他类型的征服者都留下来一些遗迹。但是如果我们今天被赶出印度,在这段不光彩的统治中,将没有东西能够留下来证明,我们在印度的所为比猩猩和老虎的所为要好。

    最终,议会的确废除了公司章程,将管理置于国王的直接控制之下,承认未成文的温文有礼规则(rule of decency)应该出现在公司最大化股东利益的要求之前。

    股票和债券是从商业发展中衍生出来的投资的两个主要形式。起源很简单,比如,有时一个店主会需要资金,可能是用以提高供应品存货量或者是增设一个新的代销店。但是如果这个店主没有足够的积蓄,则可以通过以下两个途径之一来满足上述要求:要么融资,要么卖掉部分业务以换取资金。上述任意一个途径都包括了一个可以提供资金并换取未来潜在财务收益的局外人。如果是贷款的形式,即可看作一个债权人正在购买债券;如果是购买部分业务的形式,则可看作投资者正在购买这家公司的股份。

    股票和债券都是金融服务行业中的基本投资工具。它们是应商业发展需要而产生的,被喻为商业活动前进车轮的润滑剂。而当金融发展强大,直至支配商业运作的方式的时候,这一基本事实往往被忽略。但是社会既需要并渴求食物、衣服、住所、卫生保健服务,又需要并渴求其他物品和服务。金融体系被创造出来用以辅助商业发展,反过来又给社会获得上述物品和服务的现成的机会;金融实质上只是达到最终目的的一个手段而已。

    想象以下两个世界:首先是庞大的商业世界,创造并流通着物品和服务。工厂、运输设备、通信和大量其他日用设施充斥于这个世界。第二个是金融的世界。在这里,货币的交换是为了债务、所有权,并逐渐地,只是为了押注一个国家的财富是兴旺还是衰败。每天上万亿美元进行流转,其中的多数被用以支持商业世界的运作。但是两个世界相联系的结合点是存在的,那就是投资者——两个世界引擎的燃料提供者。

    逐渐地,投资者通过持有共同基金来参与金融市场。尽管共同基金行业有大约70年的历史,它只在在过去的四分之一世纪里才逐渐占据显著地位。它产生于美国1975年的《员工退休收入保障法案》。员工通过个人退休账户(individuals retirement account,IRA)这一发明来为自己的退休储蓄的话,就将被给予税收激励。突然间,几乎每一个美国就业者都有了为退休储蓄的动力。

    在20世纪80年代,第二种同样充满活力的新共同基金投资者出现了。那个时候,美国公司内部普遍保证退休福利,就像在多数其他国家仍然在做的一样。但是美国经济那时正经历着削减劳动力、提高运作效率的剧烈变革。企业一个接一个地放弃了固定福利的养老金计划,取而代之的是养老金的固定缴款计划,一般称之为401(k)。

    养老金的固定缴款计划在几个方面与IRA计划相当类似。它们大幅度地向员工转移了资产管理决策权,并且不受员工跳槽的影响。它们的税收待遇都是优厚的。进而,如果员工选择了养老金固定缴款计划,个人就能够每天计算账户中的对应价值。有了这么多好处,同时摆脱了其他社会保障体系的束缚,员工们被强烈推荐尽可能地参与这一退休计划。被这类需求的增长所助推,共同基金成为在美国最被广泛理解的投资工具。实际上,每一个在职的美国人都对投资词汇有所了解,连那些曾经只属于华尔街的专业术语也成为主流词汇。

    现在,在美国金融服务行业过去的20年的历史中发生的事情,正在其他发达国家重新上演:欧洲原有的包括保障养老金在内的社会保障体系正在瓦解,欧洲人开始投资共同基金,并学会了如何最好地为退休进行储蓄。在欧洲、日本和澳大利亚,过时的规范,比如依赖当地银行给出投资建议,正在为服务于新一代个人投资者的杂志、时事通讯和网站让路,正如美国一样。在新兴经济体中,主要存在两类人:一类是有钱人,一类是没钱人。有钱人是那些有财力的老练投资者,会非常自在地作出相应的投资决策。如果这些国家开始经历一个人均资本收人逐渐提高和强大中间阶层逐渐成长的过程,更多的公民将成为投资者。所有这些趋势将助推共同基金行业的发展。

    这个事情的积极意义不止于此,共同基金本质上是充满活力的,使得小投资者有机会以极其合理的成本享受到高质量的投资组合管理。它们使得几乎每一个人都能从企业成长乃至全球经济的发展中获益,共同基金对我们中的大多数都有很大意义。无论如何,它们几乎已经发展成为世界上其他国家主权的衍生物。金融服务公司现在在我们的城市中建造了最高的摩天大楼,为了从全球角度理解社会投资,你必须认识到金融服务行业所拥有的力量。

 

 

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